【業界研究】生命保険会社について徹底解説！特徴や向き不向きは？
2023年10月29日更新
はじめに
就活を成功させるためには業界研究をしなければなりません。業界独自の業務や特徴を知っていないと入社後にギャップを感じて長く続かないかもしれません。また、長く続けるためには業界全体の将来も考えることが必要です。
そこで、ここでは生命保険会社について基本概要から業務内容、向いている人・向いていない人をご紹介します。生命保険会社に興味があり、業界研究があまり進んでいない方は、ぜひご確認ください。
生命保険会社の種類
一口に生命保険会社といっても複数の種類があります。ここで各種類の概要についても知っておき、選考に進む際にはどの種類の会社を志望していくべきであるのかを考えていきましょう。
種類①大手生命保険会社
大手生命保険会社は日本生命、第一生命ホールディングス、明治安田生命、住友生命などの企業が該当します。特徴は下記のとおりです。
- 業界最大手であり、安定した経営基盤を有している
- 幅広い商品・サービスを提供している
- 全国に営業拠点がある
また、就職活動においては下記のようなものがポイントになります。
- 業界のトップランナーとして活躍したい人
- 幅広い商品・サービスを扱い、多くの顧客に接したい人
- 全国に活躍の場を広げたい人
種類②中堅生命保険会社
中堅生命保険会社はソニー生命、三井住友海上プライマリー生命、アクサ生命、FWD生命などの企業が該当します。中堅生命保険会社の特徴は下記のとおりです。
- 大手生命保険会社に次ぐ規模であり、安定した経営基盤を有している
- 独自の強みや特徴を持つ商品・サービスを提供している
- 地域密着型の営業を行っている企業もある
就職活動のポイントには下記のようなものがあります。
- 大手生命保険会社で培ったノウハウを活かして、新しいことに挑戦したい人
- 独自の強みや特徴を持つ商品・サービスを世の中に広めたい人
- 地域に貢献したい人
種類③外資系生命保険会社
外資系生命保険会社はアクサ生命、アリコジャパン、メットライフ生命などの企業が該当します。特徴は下記のとおりです。
- 海外に本社を置く生命保険会社
- グローバルな視点での事業展開をしている
- 新しい商品・サービスの開発に積極的
就職活動のポイントとしては下記のようなものが挙げられます。
- グローバルに活躍したい人
- 新しいことに挑戦したい人
- 外資系企業の風土に興味がある人
種類④ネット生命保険会社
ネット生命保険は楽天生命、ソニー銀行、新生銀行などの企業が該当します。ネット生命保険会社の特徴は下記のとおりです。
- インターネットを活用した営業を行っている
- 手数料を安く抑えた商品・サービスを提供している
- 新しいサービスを積極的に導入している
就職活動のポイントには下記のようなものがあります。
- インターネットやITに興味がある人
- 新しいことに挑戦したい人
- 裁量権を持って仕事に取り組みたい人
生命保険会社の主な業務内容
生命保険会社の主な業務内容は下記のとおりです。
業務内容①営業職
顧客に生命保険の契約を勧め、契約手続きを行う仕事です。顧客のニーズやライフプランをヒアリングし最適な保険商品を提案します。コミュニケーション能力と保険商品に対する知識が必要です。
業務内容②商品開発
商品開発職は新しい生命保険商品の企画・開発を行う仕事です。顧客のニーズや社会情勢を分析し、ニーズに合った商品を開発します。商品は企業それぞれに特徴があるため、志望先の特徴は必ず確認しておきましょう。
業務内容③事務職
事務職は保険契約の事務処理や、顧客からの問い合わせ対応などの業務を行います。保険料の収納や保険金の支払いなどの業務も行います。
業務内容④マーケティング
マーケティング職は顧客のニーズを調査し、マーケティング戦略を立案していく仕事です。マスコミやインターネットを活用した広告・宣伝活動も行います。大手会社ほど多くの人の目に触れるような広告戦略を取っていることが多いです。
業務内容⑤IT戦略
生命保険会社のITシステムの企画・開発・運用を行う仕事です。顧客の利便性を向上させるためのITシステムの導入や、業務効率化のためのITシステムの改善などを行います。IT人材は採用形態が分けられていることもあるため、ITに携わりたいのであれば必ず確認しておきましょう。
生命保険会社のメリット・デメリット
生命保険会社のメリット・デメリットには下記のようなものがあります。メリット・デメリットがどのくらい大きいのかを考えていきましょう。
メリット①雇用・収入が安定している
生命保険会社は安定した経営基盤を有していることが多いです。そのため、就職後も安定した雇用と収入を得ることができます。また、給与や職種は年功序列型の場合が多いです。
メリット②やりがいがある
生命保険は顧客の人生に大きな影響を与える商品です。そのため、顧客のニーズを理解し、最適な保険商品を提案することで、日々やりがいを感じることができます。一方、顧客の人生に携わるといった大きな責任を持つことが必要です。
メリット③キャリアップの機会が豊富
生命保険会社では営業職から商品開発職やマーケティング職など、さまざまな職種にキャリアアップすることができます。そのため、自分のスキルや能力を活かし、活躍の場を広げることが可能です。
デメリット①ノルマが厳しい場合がある
生命保険会社の営業職は保険契約の獲得が仕事の成果となります。そのため、ノルマが厳しいというデメリットがあります。具体的なノルマは入社までに知ることが難しいです。知るためには退職者やインターネットの情報から調べていかなければなりません。
デメリット②残業が多いことがある
生命保険会社の営業職は顧客との打ち合わせや契約手続きなどで、残業が多いというデメリットがあります。しかし、近年ではワークライフバランスを整えようといった傾向が見られます。とくに、大手企業はこの傾向が強いです。
生命保険会社に向いている人・求められるスキル
生命保険会社には以下のスキルが求められます。つまり、下記のようなスキルをすでに持っている、もしくは身に着ける意欲がある方が生命保険会社に向いています。
- コミュニケーション能力
- 営業力
- 提案力
- 分析力
- ITスキル
- チームワーク力
生命保険会社への就活に活かせる資格
生命保険会社において、就活に活かすことができる資格には以下のようなものがあります。
- 生命保険募集人資格
- ファイナンシャルプランナー
- 簿記
- TOEIC
- ITパスポート
時間に余裕があるのであれば取得を目指して勉強することをおすすめいたします。
生命保険会社の大手企業５選
生命保険会社の大手企業には下記のような企業があります。もちろん、これら以外にも多数の企業があるため、ぜひお調べください。
| 会社名 | 売上高 （億円） | 平均年収 （万円） | 企業理念 | 社風 |
| 日本生命 | 51,91 | 552 | (1)国民各層が真に求める保険を提供し、充実したサービスを行ない、契約者に対する経済的保障責任を誠実に果たすことを第一義とする。 (2)生命保険事業の公共性を自覚し、適正な資産の運用を行なうとともに、広く社会の福利増進に尽力する。 (3)英智にもとづく創造性と確信にみちた実行力とをもって、経営の生産性をたかめ、業績のあらゆる面における発展を期する。 (4)会社の繁栄とともに、全従業員の生活の向上をはかり、また、すぐれた社会人としての資質の育成につとめる。 (5)生命保険業界の一員として、自主性のある協調の立場に立ち、保険思想の普及と、業界全般の進歩発展に貢献する。 | ・堅実で安定した社風 ・社員の自主性を重んじる ・社員の教育・研修に力を入れている |
| 第一生命ホールディングス | 47,303 | 534 | 「一生涯のパートナー」お客さま第一主義 | ・グローバル展開を積極的に進めている ・社員のチャレンジ精神を重んじる ・社員の健康・福利厚生に力を入れている |
| 明治安田生命 | 26,693 | 632 | 確かな安心を、いつまでも | ・地域密着を重視する ・社員の協調性を重んじる ・社員の働きやすい環境づくりに力を入れている |
| 住友生命 | 24,155 | 605 | 一 . 我社の事業は共存共栄相互扶助の理念に基いてその強固隆盛を図り社会公共の福祉に貢献することを期する 二 . 我社の事業は信用を重んじ確実を旨とする 三 . 我社の事業は時勢の変遷事態の緩急を計り弛張興替するも冷静克く進取不屈の精神を堅持し大局を誤ることなきを期する | ・社員の成長を支援する ・社員のワークライフバランスを重視する ・社員の多様性を尊重する |
| かんぽ生命 | 1,175 | 651 | いつでもそばにいる。どこにいても支える。 すべての人生を、守り続けたい。 | ・公務員としての使命感を重んじる ・社員の公平性を重んじる ・社員の安定した雇用を重視する |
下記の会社については詳しい解説記事があるため、こちらもぜひご確認ください。
【企業研究】日本生命の就職難易度・採用大学・選考対策を徹底解説
【企業研究】第一生命の就職偏差値・採用大学・選考フローを徹底解説
【企業研究】明治安田生命の就職難易度・採用大学・選考対策を徹底解説
生命保険会社への就活を成功させるためには
まずは、就活に関する基本的なことは生命保険会社でも他の業界でもおこなうことが重要です。ESのブラッシュアップ、面接対策は必ず徹底的におこないましょう。そのうえで、生命保険会社への就活を成功させるためには下記のような書籍がおすすめです。
図解即戦力 保険業界のしくみとビジネスがこれ1冊でしっかりわかる教科書 ［改訂2版］
図解入門業界研究 最新保険業界の動向とカラクリがよ~くわかる本[第5版]
また、生命保険会社に属する企業のインターンシップに積極的に参加することもおすすめいたします。実際の業務内容を知っておくことで面接やESで説得力を持たせることができます。
まとめ
今回は生命保険会社について解説しました。就活を成功させるためには業界研究が必須です。業務内容や大手企業について調べるだけではなく、本当に自分に向いているのかを確認しながら業界研究を進めていきましょう。
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